Manual do Usuário

Este manual descreve as funcionalidades disponíveis no painel do cliente (PanelUser) do Vertex Contas.

Visão Geral

Após o login, você tem acesso ao dashboard com visão geral financeira, gráficos de fluxo de caixa e categorias, além do Vertex Bot para dicas contextuais. O sistema suporta planos Free e PRO.

Transações

Registre receitas e despesas manualmente ou importe extratos em CSV. Cada transação pode ser vinculada a uma conta, categoria e, para despesas, ao pilar 50/30/20 (Essencial, Estilo de Vida ou Financeiro). Use transferências para mover saldo entre contas sem afetar o total.

Importação de Extratos

Assinantes PRO podem importar CSV com categorização assistida por IA (Gemini). O sistema sugere categoria e pilar para cada linha do extrato.

Contas

Cadastre contas bancárias, carteiras e investimentos. O saldo total é calculado automaticamente. Transferências entre contas não alteram o total — apenas a distribuição do saldo.

Categorias e Orçamentos

Categorize receitas e despesas. Para despesas, defina o tipo de grupo: Essencial (50%), Estilo de Vida (30%) ou Financeiro (20%). Configure orçamentos por categoria para acompanhar gastos e receber alertas quando ultrapassar o limite.

Metas Financeiras

Cadastre metas com valor alvo e prazo. Acompanhe o progresso visualmente e mantenha foco nos 20% de poupança recomendados pela regra 50/30/20.

Consultoria PRO

Exclusivo para assinantes PRO. Gere relatórios mensais em PDF com:

  • Análise 50/30/20 com score financeiro
  • Conclusão estratégica gerada por IA (Gemini)
  • Projeção de 1 ano
  • Recomendações personalizadas
  • Medalhas conquistadas no período

Acesse em Relatórios → Consultoria Mensal. O histórico de consultorias fica disponível na mesma seção.

Vertex Bot (Mentor IA)

O Vertex Bot exibe dicas contextuais no dashboard com base em eventos como saldo baixo, orçamento próximo do limite, marcos de poupança ou dica do dia. Quando a IA (Gemini) está habilitada no sistema, as dicas são personalizadas com base nos seus dados reais. Você pode optar por esconder o assistente nas configurações.

Conquistas

O sistema de gamificação concede medalhas ao atingir metas financeiras. Acesse Conquistas no menu para ver suas medalhas desbloqueadas e compartilhar.

Tickets de Suporte

Abra chamados em Seus Chamados e acompanhe o histórico de mensagens. Assinantes PRO têm acesso ao Chat VIP em tempo real com a equipe de suporte.